La plataforma patrimonial para gestores de patrimonio y family offices de América Latina.
Brokers, bancos, cuentas en el exterior, bonos, inmuebles y activos privados, en moneda local y dólares, consolidados en un libro de solo lectura por cliente y una vista de toda la firma. Hecho para la realidad de el tipo de cambio, el fisco local y las cuentas afuera que las plataformas de EE.UU. ignoran.
Chase
Citibank
HSBC
UBS
Bitcoin
Interactive Brokers
Saxo
SchwabAccionesAcciones techBonosOpcionesETFCashPaseo aleatorioInmueblesBoom IACRS
IRSFATCAPréstamos baratosMenos comisionesDiversificaciónAlto riesgo · alta gananciaCobertura en dólaresResidencia fiscalMenos impuestosHerencia sin impuestos
Hoy el libro de cada cliente vive en seis PDFs y una hoja de cálculo. Cada trimestre.
Cada cliente, cada custodio, un solo libro
Los estados de cuenta de brokers locales, bancos del exterior, cuentas afuera y escrituras entran en un libro en USD por cliente, con fuente y fecha en cada número. Súmalo y ves toda la firma: exposición, concentración, liquidez.
Patrimonio consolidadoUS · US · IEUSD 18,4MTotal consolidadoAcciones38%Bonos · notas18%Cash7%BTC5%Inmuebles22%Inv. privadas10%Líquidos68% No líquidos32%6 fuentes · 3 paísesInteractive BrokersUSa mercado7,7 MCChaseUSvalor fiscal3,1 MDepartamentoUSfiscal 120k · mercado 340kMuéstrale a cada cliente dónde conviene operar cada posición
Finda calcula el costo real de rotar cada posición: comisión, impuestos, derechos, spread y desvío contra el mismo activo en el exterior. En acciones extranjeras ilíquidas, una mala ruta se come una parte real de lo rotado. Ese número, por cliente, es tu asesoría.
Costo de rotar una posiciónhasta15%se evaporaAhorro potencial detectadohasta USD 14.700 / 100kEjemplo hipotético. No aplica a todos los CEDEARs; depende de spread, liquidez y monto.
Impuestos patrimoniales sobre la cartera real de cada cliente
Las exenciones y los momentos que casi ninguna firma aprovecha, corridos sobre el libro real de cada cliente, no sobre un ejemplo de manual. Un escenario optimizado por cliente, listo para su contador.
Impuestos patrimoniales · este año−56%USD 51.700de diferencia entre ambos escenarios.Escenario hipotético para revisar con tu contador — no es asesoría fiscal.
Qué clientes tienen un problema sucesorio del 40% en EE.UU.
Los clientes con acciones o ETFs estadounidenses directos enfrentan el impuesto sucesorio americano sobre lo que supere USD 60.000: hasta el 40%, antes de que la familia toque nada. Finda marca la exposición en toda tu cartera de clientes mientras hay tiempo de planificar.
Impuesto sucesorio de EE.UU.40%se lo lleva
el IRS- Se lo lleva el IRS
USD 1,2 M - Queda para tu familia
USD 1,8 M
Con planificación a tiempo40%→8%- Se lo lleva el IRS
“Creamos Finda para llevar nuestro propio libro, con varios custodios y países. Las plataformas de los bancos tenían 20 años, y las de EE.UU. nunca habían oído hablar de esta región.”
Los fundadores de Finda
Estamos incorporando las primeras firmas en América Latina.
Gestores de patrimonio, family offices y asesores con clientes repartidos entre custodios y países. Escríbenos con el tamaño de tu firma y cómo armas hoy el reporte de cada cliente. Basta con un email.