A plataforma patrimonial para gestores de patrimônio e family offices da América Latina.
Corretoras, bancos, contas no exterior, títulos, imóveis e ativos privados, em moeda local e dólares, consolidados em um livro somente leitura por cliente e uma visão de toda a firma. Feito para a realidade de o câmbio, o fisco local e as contas no exterior, que as plataformas dos EUA ignoram.
Chase
Citibank
HSBC
UBS
Bitcoin
Interactive Brokers
Saxo
SchwabAçõesAções techTítulosOpçõesETFCaixaPasseio aleatórioImóveisBoom da IACRS
IRSFATCAEmpréstimos baratosMenos comissõesDiversificaçãoAlto risco · alto ganhoProteção em dólarResidência fiscalMenos impostosHerança sem impostos
Hoje o livro de cada cliente vive em seis PDFs e uma planilha. Todo trimestre.
Cada cliente, cada custodiante, um só livro
Os extratos de corretoras locais, bancos no exterior, contas offshore e escrituras entram em um livro em USD por cliente, com fonte e data em cada número. Some tudo e você vê a firma inteira: exposição, concentração, liquidez.
Patrimônio consolidadoUS · US · IEUSD 18,4MTotal consolidadoAções38%Títulos · debêntures18%Cash7%BTC5%Imóveis22%Inv. privados10%Líquidos68% Ilíquidos32%6 fontes · 3 paísesInteractive BrokersUSa mercado7,7 MCChaseUSvalor fiscal3,1 MApartamentoUSfiscal 120k · mercado 340kMostre a cada cliente onde vale a pena operar cada posição
A Finda calcula o custo real de girar cada posição: corretagem, impostos, taxas, spread e a diferença contra o mesmo ativo no exterior. Em ações estrangeiras ilíquidos, uma rota ruim come uma parte real do que foi girado. Esse número, por cliente, é a sua assessoria.
Custo de girar uma posiçãoaté15%evaporaEconomia potencial detectadaaté USD 14.700 / 100kExemplo hipotético. Não vale para todo CEDEAR; depende de spread, liquidez e volume.
Impostos patrimoniais sobre a carteira real de cada cliente
As isenções e os momentos que quase nenhuma firma aproveita, rodados sobre o livro real de cada cliente, não sobre um exemplo de manual. Um cenário otimizado por cliente, pronto para o contador.
Impostos patrimoniais · este ano−56%USD 51.700de diferença entre os dois cenários.Cenário hipotético para revisar com o seu contador — não é assessoria tributária.
Quais clientes têm um problema sucessório de 40% nos EUA
Clientes com ações ou ETFs americanos diretos enfrentam o imposto sucessório dos EUA sobre o que passar de USD 60.000: até 40%, antes de a família tocar em qualquer coisa. A Finda marca a exposição em toda a sua base de clientes enquanto ainda há tempo de planejar.
Imposto sucessório dos EUA40%vai para
o IRS- Vai para o IRS
USD 1,2 M - Fica com a sua família
USD 1,8 M
Com planejamento a tempo40%→8%- Vai para o IRS
“Criamos a Finda para levar o nosso próprio livro, com vários custodiantes e países. As plataformas dos bancos tinham 20 anos, e as dos EUA nunca tinham ouvido falar desta região.”
Os fundadores da Finda
Estamos integrando as primeiras firmas no América Latina.
Gestores de patrimônio, family offices e assessores com clientes espalhados entre custodiantes e países. Escreva para nós com o tamanho da sua firma e como você monta hoje o relatório de cada cliente. Um email basta.