¿Cuánto depende tu cartera de una sola inversión?
Una cartera puede tener muchas posiciones y depender de una empresa o sector. Finda identifica la mayor tenencia directa y traduce un movimiento hipotético del precio a su impacto en el patrimonio total.
Convertí un porcentaje en un escenario
En una cartera hipotética de USD 100.000, una posición de USD 40.000 pesa 40%. Si cae 20% y todo lo demás permanece igual, el patrimonio baja USD 8.000, u 8%. Es un cálculo de sensibilidad, no un pronóstico.
Revisá también lo que hay dentro de los fondos
Una empresa que tenés directamente puede aparecer en tus ETF o fondos. Un gráfico de tenencias directas no mide por sí solo toda esa exposición. Revisá las tenencias actuales del fondo antes de contar cada posición como un riesgo distinto.
- Identificá la mayor tenencia directa.
- Revisá empresas y sectores compartidos entre fondos.
- Evaluá cómo cambiarían esa exposición los próximos aportes.
Tené presentes los límites del escenario
Las opciones, el endeudamiento, las correlaciones y otros movimientos de precios pueden cambiar el resultado. El escenario de Finda mantiene constantes los demás valores. La guía de FINRA sobre concentración explica por qué varias posiciones pueden compartir un mismo riesgo.